Como Montar Um Fluxo de Caixa Que Não Diverge do Banco
A divergência quase sempre nasce de lançamentos duplicados, datas de competência usadas como data de caixa e transferências entre contas registradas como receita ou despesa.
- Use a data do efetivo pagamento ou recebimento
- Trate transferências entre contas como movimentação neutra
- Concilie contra o extrato ao menos uma vez por semana
- Mantenha o projetado alimentado pelos títulos em aberto
Realizado, Projetado e Forecast
Realizado é o que já aconteceu. Projetado é o que está contratado e tem data. Forecast é a expectativa revisada, que incorpora o que ainda não foi contratado, mas é provável.
Manter os três separados evita a ilusão de caixa futuro que nunca se confirma.
